Steuerberater oder selbst machen? Für manche lohnt es sich eindeutig, für andere ist eine App ausreichend. Dieser Ratgeber zeigt die Kosten, Unterschiede und hilft bei der Entscheidung.
Wann lohnt sich ein Steuerberater?
| Situation | Steuerberater empfohlen? |
|---|---|
| Einfacher Arbeitnehmer, kein Nebeneinkommen | Nein – App oder Lohnsteuerhilfe reicht |
| Selbstständiger / Freelancer | Ja – EÜR, USt-Voranmeldungen, Gewerbesteuer |
| GmbH-Gesellschafter | Ja – Körperschaftsteuer, Jahresabschluss Pflicht |
| Vermieter mit mehreren Objekten | Ja – AfA, Renovierungskosten, Liebhaberei-Prüfung |
| Erbschaft / Schenkung über Freibetrag | Ja – einmalige Beratung sehr wertvoll |
| Auslandseinkünfte / Expat | Ja – DBA, Progressionsvorbehalt komplex |
| Normale Angestellte mit Werbungskosten | Nein – Software reicht |
Was kostet ein Steuerberater?
Die Steuerberater-Gebühren sind in der StBVV (Steuerberatervergütungsverordnung) geregelt. Es gibt Mindest- und Höchstgebühren je nach Art der Leistung:
| Leistung | Typische Kosten |
|---|---|
| Einkommensteuer-Erklärung (einfach) | 300–600 EUR |
| Einkommensteuer + Anlage V (Vermietung) | 500–900 EUR |
| EÜR für Selbstständige | 500–1.200 EUR/Jahr |
| GmbH: Jahresabschluss + KSt-Erklärung | 2.000–5.000 EUR/Jahr |
| USt-Voranmeldungen (monatlich) | 500–1.500 EUR/Jahr |
| Einmalige Steuerberatung (Stunde) | 200–350 EUR |
Steuerberater-Alternativen im Vergleich
| Option | Kosten | Geeignet für | Grenze |
|---|---|---|---|
| ELSTER (kostenlos) | 0 EUR | Alle mit Grundkenntnissen | Keine Beratung |
| Taxfix / Wundertax | 35–60 EUR | Einfache Arbeitnehmer | Keine Selbstständigen |
| WISO Steuer | 30–50 EUR | Arbeitnehmer + Vermieter | Keine GmbH/Bilanzen |
| Lohnsteuerhilfe e.V. | 50–150 EUR (Mitglied) | Arbeitnehmer, Rentner | Keine Selbstständigen/GmbH |
| Steuerberater | ab 300 EUR | Alle komplexen Fälle | Kosten |
Wie finde ich den richtigen Steuerberater?
- Kammer-Suche: bundessteuerberaterkammer.de (alle zugelassenen Steuerberater)
- Spezialisierung prüfen: Immobilien, GmbH, Expats, Freiberufler
- Erstgespräch: Die meisten bieten 30–60 min kostenloses Kennenlernen
- Digitale Kanzleien: Steer, Kontist, Accountable (für Freelancer optimiert)
- Bewertungen: Google-Rezensionen prüfen
- Mandate-Check: Kanzlei sollte nicht zu groß sein (Betreuung sicherstellen)
Was ist der Unterschied: Steuerberater vs. Lohnsteuerhilfe?
Lohnsteuerhilfevereine dürfen nur Arbeitnehmer und Rentner beraten – keine Gewerbetreibenden, keine GmbH-Gesellschafter. Sie sind günstiger, aber enger in ihrem Beratungsumfang begrenzt. Für einfache Arbeitnehmer-Erklärungen oft die beste Wahl.
Ja. Der Steuerberatervertrag ist kündbar – meist mit einer Frist. Sie müssen die laufenden Mandate übertragen. Beim Wechsel bitte auf die Übergabe der Steuerbescheide und Unterlagen achten.
Ja. Steuerberater haften für Beratungsfehler – sie sind pflichtversichert. Bei nachgewiesenem Schaden (z.B. vermeidbare Steuernachzahlung durch Beratungsfehler) können Sie Schadensersatz verlangen.
