Erbschaft versteuern: Welche Freibeträge kann ich nutzen?

Erben kann eine hohe finanzielle Belastung durch die Erbschaftsteuer bedeuten. Doch mit den richtigen Freibeträgen und Optimierungsmöglichkeiten kannst du die Steuerlast erheblich reduzieren. Hier findest du alles, was du über die Nutzung von Erbschaftsteuerfreibeträgen wissen musst.

Erbschaftsteuer verstehen: Was bleibt nach Steuern vom Erbe?

Die Erbschaftsteuer hängt vom Verwandtschaftsgrad ab, der den Freibetrag bestimmt. So haben enge Verwandte wie Kinder oder Ehepartner deutlich höhere Freibeträge als entferntere Verwandte. Eine vorausschauende Planung ist entscheidend, um möglichst viel vom Erbe zu bewahren.

„Durch das richtige Einsetzen der Freibeträge bleibt ein Großteil deines Erbes steuerfrei.“

Freibeträge und Steuerklassen im Überblick

Jede Erbschaftssteuerklasse hat eigene Freibeträge, die sich wie folgt gestalten:

  • Ehegatten und eingetragene Lebenspartner: Bis zu 500.000 € steuerfrei.
  • Kinder und Stiefkinder: 400.000 € pro Kind steuerfrei.
  • Enkel: Freibetrag von 200.000 €.
  • Geschwister und entferntere Verwandte: 20.000 €.

Steueroptimierung durch Aufteilung und Schenkungen

Wenn der Wert des Nachlasses die Freibeträge überschreitet, lohnt es sich, rechtzeitig Schenkungen in Betracht zu ziehen. Diese sind unter Einhaltung bestimmter Fristen steuerlich begünstigt und reduzieren den Nachlasswert.

Schenkung als Erbschaftsstrategie

Durch frühzeitige Schenkungen kann der Nachlass verringert werden, sodass die Erbschaftsteuer entsprechend sinkt. Für Schenkungen gelten die gleichen Freibeträge wie bei der Erbschaft und sie können alle zehn Jahre neu genutzt werden.

  • Freibeträge alle zehn Jahre erneut nutzen
  • Immobilien steuerfrei vererben durch rechtzeitige Schenkung
  • Schenkung für vermögende Erben sinnvoll strukturieren

Zusätzliche Steueroptimierung durch Familienstiftung

Für große Nachlässe bietet die Gründung einer Familienstiftung zusätzliche steuerliche Vorteile. Eine Stiftung ist ideal, um hohe Vermögenswerte steuerfrei auf künftige Generationen zu übertragen.

Vorteile der Stiftung für Erben

Mit einer Familienstiftung profitierst du langfristig von steuerfreien Übertragungen und bewahrst das Familienvermögen.

  • Vermögen steuerfrei an die nächste Generation weitergeben
  • Flexible Nachlassregelung für Immobilien und Kapital
  • Sicherung des Familienbesitzes

Fazit: Erbschaftsteuer reduzieren mit den richtigen Freibeträgen

Nutze die dir zustehenden Freibeträge optimal und prüfe die Möglichkeiten von Schenkungen und Stiftungen, um die Erbschaftsteuer zu minimieren. Mit einer fundierten Planung lässt sich die Steuerlast für Erben deutlich reduzieren.

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